识破伪造回单 守护客户“钱袋子”

　　“麻烦帮忙看看，这笔10多万元的转账是不是准确……”近日，市民钟先生神色慌张地走进中国银行濮院支行大厅，急匆匆地向大堂经理沈伟杰出示了一张“电子汇款回单”，希望帮忙核实该笔转账是否真实存在。

　　只见电子汇款回单的汇款方处，写着某市某单位后勤保障部。出于职业敏感性，沈伟杰随即向男子询问缘由，才发现这是一起精心设计的电信诈骗。

　　原来，经营餐馆的钟先生前不久接到自称是某市某单位后勤保障部的电话，让其帮忙购买一批10多万元的物资。电话中对方还信誓旦旦地承诺，事成之后可以达成长期合作。抱着半信半疑的态度，钟先生答应了对方。

　　但在上网找寻后，却发现并无对方需要的物资，正当钟先生通过微信询问其购买渠道时，对方发来了一张电子汇款回单，并告诉他货款已汇出，但由于时间紧急，希望钟先生先行垫付采买资金，察觉到不对劲的钟先生这才来到网点寻求帮助。在仔细查看钟先生提供的电子汇款回单后，沈伟杰随即指出了其中的疑点。中行对公账户为12位数字，与该电子汇款回单显示的数字位数明显不一致。此外，回单附言一栏内容填写的是“72小时到账”，到账时间与实际情况不符，且该信息一般只会以温馨提醒的方式在汇款方汇款时出现。

　　“根据这些情况可以判断，这是一份伪造的电子汇款回单，此举是利用时间差引导客户上当受骗。”沈伟杰说。

　　此次电信诈骗的成功拦截，得益于中行桐乡支行工作人员在业务办理过程中，认真核实客户意愿、用途，准确识别、研判处置风险事件，把好了第一道关。接下来，中行桐乡支行将积极落实落细账户管理和风险防控两手抓的要求，加强各渠道反电信网络诈骗宣传力度，强化员工反诈骗风险意识及识别手段，牢牢守住广大人民群众的“钱袋子”。