5天16家商户中招！警方提醒警惕“贸易对冲”陷阱

　　12月2日，在濮院做羊毛衫生意的张老板接到客户电话，问他公司账户是不是出了什么问题，货款打不过来，财务几次转账都失败了。张老板赶紧问了银行，银行回复说，他之前收到的一笔款项有问题，导致整个账户被公安机关查控了。“我肯定没做犯法的事情，心里有底气倒也不害怕，怕的是账户被冻结了，剩下的货款可怎么办？”这让张老板心急如焚，他立即向桐乡市公安局求助，希望警方能帮帮他。

　　当派出所民警调查后告诉张老板，跟他公司账户有往来的一张银行卡涉嫌电信网络诈骗时，张老板简直不敢相信。“我做羊毛衫生意这么多年了，都是长期合作的客户，怎么可能会有骗子？”直到看到涉案的账户，张老板才对号入座想起来，确实有一个客户通过第三方向他支付了货款。

　　张老板说，数月前，一个境外客户主动联系到他，说要购买一批羊毛衫，“他自称是老客户介绍来的，做生意也爽快，之后的流程一切都很正常。”根据当时签的产品销售合同，年底前付清尾款。就在前不久，张老板接到了这个客户的电话，称因为汇率的问题打算让第三方帮忙打尾款。张老板说，年底收款是最让人头疼的，要价还价的、赖账的都遇到过，他只是换个账户给你打钱，没有多想便同意了。第二天，这笔货款一分不少的打到了公司账户上，这也让他放了心。但他没有想到，没过几天，公司的账户就被冻结了。

　　张老板赶紧跟这一客户取得联系。得知张老板的账户被冻结，客户坦言，之前他的手机收到一则广告，称“第三方汇款服务，汇率低，到账快，省钱又省心……”看了上面的介绍，想着让第三方帮忙过个账，自己也不承担风险，还能省下10个点，便将张老板的尾款委托给了这个“第三方”。

△濮院派出所开展相关宣传

　　民警告诉张老板，他是掉入了电信网络诈骗的“贸易对冲”陷阱。简单的说就是根据正常贸易规则，“供货商”张老板提供货物给客户，理应跟客户结算货款，但是客户为贪图小利，通过第三方“诈骗团伙”把从“受害人”那里诈骗来的赃款充当“货款”打给了张老板，从而导致张老板的账户因涉诈被管控。

　　那账户被管控后，会有什么法律后果？

　　桐乡警方提醒，涉诈账户当事人将承担三大风险责任：

　　1、退赔，根据《反诈法》规定，账户资金被确认为诈骗违法所得，需要向受害人予以退赔。

　　2、惩戒，当事人账户被确认为涉诈账户后，其名下所有银行帐户都将列为管控对象，可能面临五年的信用惩戒；

　　3、强制措施，明知以“贸易对冲”手段，参与电信网络诈骗的当事人，将被采取强制措施，承担相应法律责任。

　　最后也再次提醒各经营户，电信诈骗套路多，贸易对冲是陷阱，警惕“第三方”资金流入，确保“账户”交易安全。